Масштабна боротьба з легалізацією брудних грошей та виведенням мільярдів за кордон набирає нових обертів. Українська Феміда завдала потужного удару по активах організаторів однієї з найбільших фінансових афер в історії незалежної України. Слідчий суддя Голосіївського районного суду міста Києва офіційно задовольнив клопотання Офісу Генерального прокурора та наклав жорсткий арешт на криптовалютні активи на численних гаманцях біржі Binance, а також на банківські картки та рахунки в провідних європейських і турецьких фінустановах (зокрема Revolut, Wise, Monese, Erste Bank та Ziraat Bankasi).
Ці безпрецедентні заходи здійснюються в межах кримінального провадження №42026000000000563, яке було відкрито 4 травня за ч. 3 ст. 209 Кримінального кодексу України — легалізація (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, в особливо великих розмірах.
Афера століття: як розграбували «Дельта Банк» і залишили державу з дірою у 22,8 мільярда
За даними слідства, у період з 2012 по 2015 рік тодішній голова наглядової ради та мажоритарний власник АТ «Дельта Банк» у тісній змові з правлінням та кредитним комітетом фінустанови організували зухвалу схему економічно безглуздого кредитування юридичних осіб.
Злочинний механізм вражав своєю цинічністю: кредити видавалися підставним компаніям із використанням спільних адрес засновників, пільгових умов та фіктивного забезпечення. Головною метою цієї «мильної бульбашки» було зовсім не отримання прибутку чи розвиток бізнесу, а перекриття старих токсичних кредитів та масове виведення державних і вкладницьких коштів через підконтрольні банки-нерезиденти.
Наслідки виявилися катастрофічними для економіки країни. У березні 2015 року Національний банк визнав «Дельта Банк» неплатоспроможним. Державній особі в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було завдано колосальних збитків на оціночну суму 22,8 мільярда гривень (складні судові процеси та господарські позови Фонду тривають в апеляційних інстанціях і донині).
Отримані злочинним шляхом мільярди не зникли безслідно — їх ретельно легалізували шляхом придбання ліквідних активів в Україні та за її межами. Детективи зафіксували володіння понад 300 гектарами сільськогосподарських земель і ділянок під забудову в Київській, Івано-Франківській та Чернігівській областях, елітною комерційною нерухомістю в Києві та ласими об’єктами на території тимчасово окупованого Криму.
Описані слідством деталі повністю збігаються з публічним досьє колишнього власника банку Миколи Лагуна. Нагадаємо, що рішенням Ради національної безпеки і оборони України (згідно з указом Президента №694/2025 від 20 вересня 2025 року) проти нього запроваджено 10-річні санкції з повним блокуванням активів, а сам він ще з 2024 року перебуває у міжнародному розшуку.
Віденський затишок і київський бек-офіс: як працює тіньова мережа
Незважаючи на офіційні міжнародні санкції та втечу за кордон (за даними ЗМІ, сам Лагун комфортно мешкає у Відні), розгалужена фінансова мережа продовжує функціонувати в Україні під прикриттям «сірих» менеджерів.
Згідно з оперативними матеріалами слідства, у столиці досі працює організований бек-офіс, який координують Максим Чернов та адвокатське бюро «Бірайт Адвокасі» (до діяльності якого має безпосередній стосунок колишній директор юридичного департаменту «Дельти» Денис Тарасюк). Колишні топменеджери банківської структури продовжують управляти фінансами компаній-пустишок, які номінально оформлені на підставних і абсолютно сторонніх осіб.
Апетити цієї тіньової імперії вражають:
-
Готівковий кеш: Регулярна оренда прихованих від податкового обліку земель, житла та комерційних приміщень приносить організаторам щонайменше $200 тисяч готівкою щомісяця.
-
Криптоканали: Замість традиційних банківських переказів, значну частину нелегального кешу конвертують у криптовалюту та перераховують на численні гаманці довірених осіб, решту ж — класично реінвестують у нові об’єкти нерухомості.
Деталі масштабного арешту: куди дотягнулися руки правоохоронців
Аби перекрити кисневі подушки злочинного капіталу, суд та слідчі органи провели безпрецедентну операцію. Згідно з постановою від 20 липня 2026 року, заблоковано ключові канали виведення та зберігання коштів:
-
Заморочено криптовалютні гаманці восьми фігурантів на одній із найбільших світових бірж — Binance (операції проводилися через інфраструктуру Nest Exchange / Nest Clearing and Custody / Nest Trading Limited), де деякі особи контролювали одразу по п’ять-шість акаунтів.
-
Накладено арешт на карткові рахунки у популярному європейському цифровому банку Revolut, які оформлювалися на підставних громадян.
-
Заблоковано рахунки у закордонних фінустановах Wise, Monese, Erste Bank та турецькому Ziraat Bankasi, що були відкриті безпосередньо на особу, яку слідство обґрунтовано вважає головним організатором цієї фінансової схеми.
Наразі масштабне розслідування триває. Правоохоронці встановлюють повний ланцюг спільників, бенефіціарів та нові канали легалізації вкрадених у українців мільярдів.
