Наркотрафік через «холодні» гаманці: «КИТ Group», WhiteBIT та мільйонні потоки крипти під прикриттям тіньових обмінників

Тіньовий фінансовий ринок України знову опинився в епіцентрі кримінального скандалу, де переплелися масштабний наркобізнес, нелегальні обмінники та цифрова валюта. Фінансова компанія «Ліберті Фінанс», мережа обмінних пунктів «КИТ Group» (яку пов’язують із харків’янином Антоном Ткаченком) та криптобіржа WhiteBIT фігурують у кримінальному провадженні № 12025000000002800 від 22 жовтня 2025 року. Ділкам інкримінують незаконне виробництво та збут наркотиків за попередньою змовою (ч. 2 ст. 307 ККУ) та масове відмивання коштів, одержаних злочинним шляхом (ч. 2 ст. 209 ККУ).

Слідство встановило, що через розгалужену мережу «холодних» криптогаманців, прив’язаних до віртуальних ботів та терміналів платформи WhiteBIT, проходили величезні потоки чорної готівки. Ці цифрові адреси виявилися тісно пов’язаними з діяльністю найбільших українських онлайн-наркомагазинів, що працюють під брендами Underground, Total Black та Punisher. Частина легалізованих через крипту коштів миттєво поверталася назад у злочинний обіг — на закупівлю нових партій психотропів, розширення мережі закладчиків та технічну підтримку кривавого бізнесу.

Схема відмивання діяла з цинічною простотою. Організатори обмінників «КИТ Group» розгорнули мережу вебресурсів і пунктів видачі готівки без жодних ліцензій Національного банку України. Клієнт зв’язувався з оператором у Telegram, скидав криптовалюту USDT на вказаний гаманець, після чого отримував код і адресу точки видачі пачки готівки. Жодної ідентифікації особи, жодних чеків чи первинних документів — лише чистий конвертаційний конвеєр, через який проганяли мільйони наркогривень і доларів.

При цьому в Реєстрі платіжної інфраструктури НБУ будь-які згадки про подібні платіжні системи відсутні. Лише 23 травня 2026 року Національний банк нарешті відкликав у ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс» ліцензії на кредитування та торгівлю валютними цінностями в готівковій формі, а раніше заборонив надання фінансових послуг через інтернет-сервіси «KIT Group». Проте постає риторичне питання: скільки років ця «пральна машина» безперешкодно обслуговувала даркнет-імперії, поки правоохоронці та регулятори вдавали, що помічають лише верхівку айсберга?