Банкопад в Україні залишив по собі чимало чорних плям, проте історії окремих фінансових установ вражають цинізмом та масштабами махінацій. У центрі масштабного кримінального провадження (№42023000000000165), яке розслідують Державне бюро розслідувань та Офіс генерального прокурора, опинився одіозний ексбанкір Андрій Лехицький (колишній керівник збанкрутілого банку «Стандарт» та ексменеджер «Южкомбанку»).
Дії фігурантів кваліфіковано за тяжкими статтями Кримінального кодексу України: зловживання владою (ч. 2 ст. 364), доведення банку до неплатоспроможності (ст. 219) та привласнення майна в особливо великих розмірах шляхом зловживання службовим становищем (ч. 5 ст. 191).
Зв’язки з Горбуненком та «чорна каса» транзитно-конвертаційного центру
Ще у 2019 році Національний банк України офіційно відмовився погодити кандидатуру Андрія Лехицького на посаду голови правління «Банку Січ» через невідповідність вимогам та питання до заплямованої ділової репутації. Проте це не завадило йому продовжити тіньовий вплив на фінансову систему як радник та керівник таких структур, як «Солтекс Капітал» і «Факторинг Систем», що прямо пов’язані з одіозним бізнесменом Денисом Горбуненком (до речі, через «Солтекс Капітал» свого часу проходила й скандальна угода з придбанням київського ТРЦ Respublika).
Слідство встановило, що «Банк Січ» фактично використовувався як транзитно-конвертаційний центр: видача непідкріплених кредитів та овердрафтів фіктивним фірмам, сумнівні валютні перекази за кордон та цілеспрямоване доведення установи до банкрутства (у серпні 2022 року банк визнали неплатоспроможним, а в жовтні остаточно позбавили ліцензії).
«Лізингова» афера на 33 мільйони та зникле телекомунікаційне обладнання
Один із найяскравіших епізодів розслідування стосується ТОВ «Парк Резерв», тісно пов’язаного з Любов’ю Ковалюк.
31 грудня 2021 року компанія уклала договір фінансового лізингу на отримання 406 одиниць дорогого телекомунікаційного обладнання. Якщо у первісній заявці вартість майна становила 23,95 млн грн, то в самому договорі сума раптом зросла до 32,95 мільйона гривень без ПДВ.
Найцікавіше те, що авансовий платіж у розмірі 3,295 млн грн за документами нібито сплатили за 11 місяців до підписання самого договору!
До серпня 2022 року банк отримав лише 5,15 млн грн, після чого компанію «Парк Резерв» просто ліквідували.
7 червня 2023 року державна реєстраторка Соломія Кендзьор оперативно внесла запис про припинення підприємства (ліквідаційну комісію очолювала сама Ковалюк). Банк про ліквідацію навіть не повідомили, хоча борг становив понад 31,6 мільйона гривень. Попри офіційні заборони та накладені обтяження, цінне майно безслідно зникло, а Фонд гарантування вкладів фізичних осіб тепер вимушений через суди (справа №914/3004/23) намагатися скасувати цю зухвалу ліквідацію. Слідство прямо пов’язує дії Ковалюк із прямими вказівками Андрія Лехицького.
Мільйонні страхові «прокладки» на 47,5 мільйона гривень
Не менш вражаючі масштаби має епізод із вимиванням коштів через фіктивні страхові платежі. З грудня 2020 по лютий 2022 року з банку масово переказували мільйони під виглядом страховок:
Компанія «Страховий Дім» за договором викачала 10,43 мільйона гривень;
Компанія «АСКО-Медсервіс» отримала астрономічні 37,1 мільйона гривень.
Перевірки виявили абсурдність цих договорів: страхове покриття поширювалося на мізерні гарантії від 5 тисяч гривень, тоді як реальні багатомільйонні ризики туди навіть не включалися. Під час податкових перевірок та вилучення листування з’ясувалося, що Лехицький особисто тримав руку на пульсі цих схем і ретельно цікавився результатами аудитів.
Елітний автопарк на родичах та невідворотність покарання
Окрім фінансових оборудок, правоохоронці перевіряють інформацію щодо наявності у розпорядженні фігуранта та його близьких елітних автомобілів преміумкласу (Mercedes-Benz S 450, Range Rover та Mercedes-Benz G-Class), які ретельно оформлювалися на пов’язаних осіб задля приховування реальних статків.
Поки Фонд гарантування вкладів розпродає залишки майна збанкрутілого банку, суспільство вимагає від правоохоронних органів довести справу до кінця. Десятки мільйонів гривень вкладників та держави, виведені через конвертаційні та лізингові схеми, мають бути повернуті, а організатори — понести сувору кримінальну відповідальність.
