Ліквідація Concord Bank у серпні 2023 року викрила масштабні схеми сестер Олени та Юлії Сосєдок, які заробляли надприбутки на обслуговуванні грального бізнесу та легалізації незаконних доходів.
На відміну від традиційних банків, Concord Bank зосередився на інтернет-еквайрингу, отримуючи величезні доходи від платежів онлайн-казино та букмекерів. У 2021 році банк заробив 612 млн грн на таких операціях, що в рази перевищувало прибутки від кредитування. Завдяки малій частці ринку (0,17% активів банківської системи) його ліквідація, за словами НБУ, не вплинула на сектор, але викрила тіньові схеми сестер Сосєдок.
НБУ ліквідував банк через систематичне ігнорування фінансового моніторингу. Concord Bank не виявляв ризикових операцій і не переоцінював клієнтів, дозволяючи відмивати кошти через компанії, пов’язані з гральним бізнесом, зокрема ТОВ «ФК Хантер», «Парішат», «Торпарі 2020», «Ханой» та «Латрікс Груп». Три з них — «Парішат», «Торпарі 2020» і «Ханой» — були створені у 2020 році Миколою Крамарчуком для оброблення даних і розміщення інформації, ймовірно, під легалізацію грального бізнесу в Україні.
ФК «Хантер» із Дніпра, заснована Юлією Дьоміною, з 2020 року показувала прибутки від 192 до 642 млн грн щорічно. У травні 2023 року НБУ відкликав її ліцензію за порушення у сфері протидії відмиванню коштів, як і у Concord Bank.
Ще у 2016 році НБУ виявив схему, де 19 клієнтів банку штучно формували статутні капітали. За тиждень 1 млн грн, отриманий як фінансова допомога, «прогнали» між компаніями 30 разів, створивши капітал на 420 млн грн і 30 млн грн за корпоративні права. Ці кошти виводилися у готівку через банк. Тоді Concord Bank отримав лише штраф у 1,2 млн грн у 2018 році.
Схеми сестер Сосєдок із гральним бізнесом і відмиванням грошей потребують перевірки НАЗК і правоохоронних органів.
