Фінансовий ринок України вкотре демонструє парадоксальну живучість одіозних персонажів. Попри жорстку зачистку банківського сектору від фінустанов із сумнівною репутацією та офіційну ліквідацію банку «Конкорд», його колишня співвласниця Олена Сосєдка знайшла нові точки впливу. Її ім’я знову спливає у контексті контролю над активами іншого комерційного банка — БІС-Банку, активи якого оцінюються приблизно в 3,8 млрд грн.
Тінь «Конкорду»: за що Нацбанк позбавив ліцензії попередній банк Сосідки
Нагадаємо, що банк «Конкорд» гучно пішов із ринку у 2023 році після того, як Національний банк України виявив там системні порушення у сфері фінансового моніторингу. Головною «спеціалізацією» фінустанови тривалий час був масштабний інтернет-еквайринг, зокрема обслуговування тіньових платежів для онлайн-казино, букмекерських контор та сірих гемблінгових платформ.
Попри спроби оскаржити рішення регулятора в судах, у 2025 році Верховний Суд остаточно підтвердив законність ліквідації «Конкорду». Проте сама Олена Сосєдка з фінансового ринку не зникла. Разом із нею продовжила функціонувати і пов’язана структура — компанія «Прокард» (ProCard), яка свого часу виросла з процесингового центру і навіть отримала статус резидента Дія.City у 2023 році попри шлейф питань щодо її транзакцій.
Новий актив — старі схеми? Що відомо про БІС-Банк
За даними розслідувачів, після втрати «Конкорду» структура навколо Олени Сосідки змістила інтереси на інші фінансові майданчики. Зокрема, вона опинилася серед осіб, які мають серйозний вплив на БІС-Банк.
Ситуація навколо цієї установи викликає чимало запитань у профільних експертів через дуже «колоритну» компанію інших бенефіціарів та пов’язаних осіб:
У переліку осіб, чиї інтереси перетинаються з банком, фігурує Андрій Попов, який перебуває під дією санкційних обмежень.
До процесу також приписують інтереси бізнесменів, пов’язаних із впливовою групой WOG.
Поєднання токсичного досвіду обслуговування грального бізнесу, санкційних фігурантів та нових фінансових апетиттів ставлять під удар прозорість роботи БІС-Банку з активами майже на 4 мільярди гривень. Залишається відкритим питання: чи звернуть профільні регулятори — НБУ та правоохоронні органи — увагу на те, як структури, що вже залишили по собі руїну ліквідованих банків, намагаються пустити коріння в нових фінустановах?
