Кейс 38-річної Альони Шевцової став показовим прикладом того, як українські підприємці, котрі опинилися під жорсткими санкціями та кримінальним переслідуванням на батьківщині, продовжують інтегруватися у фінансову систему Заходу. Попри запроваджені Радою національної безпеки і оборони (РНБО) України обмеження та масштабні розслідування правоохоронців, бізнес-вумен успішно масштабує діяльність у столиці Великої Британії.
Спадщина IBOX Bank: міскодинг на 5 мільярдів та ліквідація
Діяльність Альони Шевцової в Україні тривалий час була пов’язана з «Айбокс Банком» (IBOX Bank), де вона виступала значним акціонером та співвласницею. У 2023 році Національний банк України ухвалив рішення про позбавлення установи ліцензії через систематичні порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу.
Згодом Бюро економічної безпеки (БЕБ) спільно зі СБУ викрили масштабну схему легалізації коштів нелегального грального бізнесу (онлайн-казино) через механізм так званого «міскодингу». За даними слідства:
-
Схема дозволила «відмити» близько 5 мільярдів гривень;
-
Для проведення платежів було задіяно понад 20 підконтрольних фіктивних компаній;
-
У липні 2025 року БЕБ офіційно скерувало справу проти Шевцової та її пособниць до суду за статтями про незаконні азартні ігри та відмивання грошей. Оскільки фігурантки виїхали за кордон, розслідування проводилося у спеціальному (заочному) порядку.
У відповідь на це у 2024 році Президент України підписав указ про введення персональних санкцій РНБО проти Шевцової терміном на 10 років. Сама бізнес-леді всі звинувачення відкидає та намагається оскаржити ці рішення у Верховному Суді.
Лондонська гавань: Sends та ліцензія британського регулятора FCA
Поки в Україні арештовували активи та завершували слідство, Шевцова переорієнтувала бізнес-активність на ринок Великої Британії. Ще на початку 2023 року вона офіційно стала особою з істотним контролем (бенефіціаром) у британській компанії Smartflow Payments Ltd (відомій під торговельною маркою Sends), а у вересні 2024 року офіційно обійняла посаду директора фірми.
Sends функціонує як електронна платіжна інституція (EMI) та має офіційну авторизацію від престижного британського регулятора — Управління з фінансового регулювання та нагляду (FCA). Фінансові показники компанії демонструють стрімке зростання: річний оборот зріс з €7,7 млн до €24 млн, забезпечивши чистий прибуток після оподаткування у розмірі €1,47 млн, причому операційну діяльність забезпечує мінімальний штат із кількох співробітників.
Інструменти «регенерації» репутації на Заході
Для закріплення статусу в європейському бізнес-середовищі Шевцова та її піар-команда застосовують класичний комплекс маркетингових та іміджевих інструментів:
-
Професійне позиціонування: Альона Шевцова бере активну участь у великих міжнародних фінтех-конференціях (таких як Pay360 у Лондоні чи Finnovex у Дубаї), виступаючи як спікерка панелей та платинова спонсорка заходів.
-
Технологічний тренд: Компанія Sends активно декларує впровадження штучного інтелекту (AI) у свої системи моніторингу транзакцій (AML) та верифікації клієнтів (KYC) для боротьби з фінансовими злочинами.
-
Гуманітарний трек та диверсифікація: Просування наративів про підтримку українських біженців (надання безкоштовних рахунків) поєднується з розвитком преміальних б’юті-проєктів за кордоном, зокрема мережі Leo Beauty Club.
Дилема європейського комплаєнсу
Ситуація навколо Sends викликає серйозні дискусії серед міжнародних експертів із комплаєнсу та фінансового моніторингу. Публікації у західних медіа, зокрема в Kyiv Post, прямо вказують на очевидний розрив між суворими декларативними стандартами європейських регуляторів та реальною практикою.
Особа, яка внесена до санкційних списків України через підозри у багатомільярдному відмиванні грошей, безперешкодно володіє та керує фінансовою установою в юрисдикції Великої Британії. Це ставить під сумнів глибину перевірок (Due Diligence) з боку FCA та відкриває питання щодо того, чи не перетворяться нові європейські фінтех-платформи на інструмент для транзиту капіталів, легалізація яких в Україні заблокована державними органами.
