Українська фінансова система продовжує генерувати масштабні схеми з виведення капіталу за межі держави під прикриттям «паперового» імпорту. Доки країна воює та залежить від кожної гривні у держбюджеті, через розгалужену мережу підставних компаній та лояльних банківських установ назовні вимиваються сотні мільйонів гривень. У центрі чергового гучного скандалу опинилися діяльність таємного офісу «Блек Аудит» та комерційний банк «Український капітал», бенефіціаром якого є впливовий політик — депутат Полтавської обласної ради від ВО «Батьківщина» Сергій Бєлашов.
Паперовий імпорт: як мільйони зникають за кордоном
Йдеться не про реальну торговельну діяльність, а про класичні та цинічні схеми виведення валюти через фіктивні контракти. Механіка подібних оборудок побудована на примітивному маскуванні: клієнт заводить кошти у контур спеціально створених фірм, після чого гроші летять за кордон як нібито оплата за комерційні партії товарів — одяг, побутову хімію, будматеріали чи іграшки, — яких у реальності ніколи не існувало.
Без прямого сприяння або злочинної недбалості з боку комерційного банку, який зобов’язаний проводити валютний контроль та жорстко перевіряти первинні документи, подібна конструкція просто не здатна функціонувати.
У межах викритих епізодів фігурують два потужні фінансові потоки:
Перший контур: пов’язаний зв’язкою компаній «Радугатойс», «Планета Речей» та «Кінгстаропт». Лише через них на папері пройшло близько 800 мільйонів гривень так званого імпорту.
Другий контур: охоплює структуру «Тріокомпані» та «Мегапобут», через які вивели близько 150 мільйонів гривень, не рахуючи низки інших фірм із масовими адресами реєстрації в Дніпрі.
Усі ці юридичні особи об’єднані спільними ознаками: примітивні сайти-одноденки без реальних каталогів, актуальних цін чи контактних даних (створені часом в один день), а також оформлення на підставних осіб — так званих «лосів», на яких масово реєструють фіктивний бізнес для прикриття тіньових потоків.
Удар Національного банку: штраф для «Українського капіталу»
Системне ігнорування правил фінансового моніторингу не залишилося непоміченим регулятором. Національний банк України офіційно оштрафував банк «Український капітал» на 42,5 мільйона гривень. Ця санкція стала результатом грубих порушень як у сфері фінмоніторингу, так і в дотриманні валютного законодавства.
Для фінансової установи, чий річний прибуток зазвичай лежить у межах 23 мільйонів гривень, такий штраф є нищівним ударом. Логіка претензій НБУ гранично проста: якщо мільйонні платежі на «імпорт» здійснюють компанії з порожніми сайтами та номінальними власниками, банк зобов’язаний був зупинити операції, запитати реальні докази поставки та перевірити походження товарів. Проте перевірки, судячи з масштабів виведених сум, або не проводилися взагалі, або виконувалися виключно для галочки.
Блек Аудит та політичний слід родини Бєлашових
За організацією цього конвертаційно-транзитного механізму, за даними розслідування, стоїть офіс «Блек Аудит» — структура приблизно на 80 працівників, яка спеціалізується на обналі, податковій оптимізації та незаконному виведенні валюти за кордон. У тіньових схемах також фігурують компанія «СК Партнери» та одіозні персонажі минулих податкових і митних відомств — Василь Сандул і Євген Кулібаба.
Що ж стосується самого банку «Український капітал», то він має чітко простежувані бенефіціарні корені. Фінустанова повністю контролюється родиною Сергія Бєлашова, який із 2020 року обіймає посаду депутата Полтавської обласної ради VIII скликання та очолює там фракцію партії ВО «Батьківщина». Згідно з деклараціями та реєстрами, Бєлашову належить 48,91% акцій банку, а його дружині Ліліані — ще 19,99%.
Виходить класична корупційна синергія, де статутний політичний статус і мандат служать надійним парасольковим прикриттям для масштабних тіньових потоків, що вимивають з воюючої країни сотні мільйонів гривень.
