Український банківський сектор регулярно стає майданчиком для масштабних тіньових схем, де під прикриттям «лояльного клієнтського сервісу» працюють цілі канали з легалізації сумнівних капіталів. Черговий гучний скандал розгортається навколо львівського АТ «Оксі Банк» (кінцевими бенефіціарами якого є відомий бізнесмен Олег Баляш та його дружина Оксана Баляш), де правоохоронці викрили масштабну схему з відмивання коштів за участю топменеджменту.
Telegram-калькулятор та знижки за обсяги: як працювала схема
За даними Офісу Генерального прокуратора та матеріалами слідства, злочинна схема діяла щонайменше з квітня 2024 року. Тодішній голова правління «Оксі Банку» В’ячеслав Парасіч вступив у змову з підприємцем Олександром Блощицьким.
Суть домовленостей була простою, але цинічною: банківське керівництво забезпечувало підконтрольним фірмам бізнесмена тепличні умови:
Безперешкодне відкриття рахунків без зайвих запитань та перевірок.
Проведення ризикових фінансових операцій в обхід будь-яких запобіжників.
Імунітет від внутрішнього фінмоніторингу банку — система просто заплющувала очі на підозрілі транзакції.
Ціна питання становила 0,15% від суми операцій щомісяця. Звіти та квитанції надсилалися через Telegram, а відкати надходили на особисті картки банкіра в Universal Bank і Sense Bank або передавалися готівкою в Києві.
Апетити та масштаби зростали стрімко. У січні 2025 року, коли місячний оборот лише п’яти задіяних компаній досяг 77 млн грн (а в наступні місяці зріс ще більше), Блощицький намагався виторгувати знижку. Голова правління Парасіч запропонував «гнуклу тарифікацію»:
при обороті понад 250 млн грн ставка падає до 0,13%;
при перевищенні 500 млн грн — до 0,11%.
П’ять компаній-прокладок та мільйонні транзити
Через шлюзи «Оксі Банку» заводився потужний потік фінансів від низки підозрілих структур, серед яких:
«Торгівельний комплекс Столичний»
«Вегабудсервіс»
«Крамбл Прод»
«Консалтингова компанія Інверсія»
«Смарт Софтваре Компані»
Перший фіксований відсоток (4 637 грн з розрахунку від базової суми у понад 3 млн грн) надійшов на рахунки ще 1 липня 2024 року. Далі платежі йшли потоком майже щомісяця. Загалом лише через ці п’ять компаній за період з липня 2024-го по лютий 2025-го пройшли солідні суми (лише за окремі місяці обороти складали 77 та 94 млн грн).
Дешеве правосуддя для організаторів
Коли схему викрили, правова розв’язка виявилася доволі специфічною. Підприємець Олександр Блощицький пішов на угоду зі слідством: визнав провину, каявся та пообіцяв дати викривальні свідчення на іншу особу.
Суддя затвердив цю угоду: Блощицького оштрафували всього на 51 тисячу гривень, зобов’язавши додатково перерахувати 300 тисяч гривень на потреби ЗСУ, після чого він вийшов з-під варти.
Водночас ключові фігури банківського менеджменту — зокрема ексголова правління В’ячеслав Парасіч, який особисто брав гроші на картки та кешем, — у судовому вироку поки залишилися осторонь. П’ять фірм у матеріалах справи фігурують як структури, «від імені яких діяли невстановлені особи».
Питання про те, хто саме з топменеджменту та бенефіціарів контролював цей багатомільйонний транзитний конвеєр у стінах фінустанови з понад 30-літньою історією, наразі залишається відкритим для повноцінного розслідування.
