Світ міжнародного приватного банкінгу та криптовалютних переказів сповнений витончених схем, проте цинізм деяких операцій вражає навіть на тлі глобальних фінансових скандалів. У центрі уваги опинилися брати Олександр і Даниїл Беренштейни — спадкоємці покійного швейцарського мільярдера Грегорі Беренштейна. Роками ця родина позиціонувала себе як респектабельні європейські інвестори, володіючи активами у Швейцарії, Великій Британії та на Кіпрі. Проте за фасадом західного благополуччя ховалася банальна кримінальна схема з виведення та привласнення мільйонів російських капіталів через контрольовані криптоплатформи.
Як працювала пастка для тіньових капіталів: від Москва-Сіті до канадських офшорів
Схема братів Беренштейнів була розрахована на заможних клієнтів із Росії, які прагнули вивести кошти за кордон (переважно в ОАЕ) в обхід державного контролю. Клієнти переказували безготівкові рублі на вказані братами рахунки всередині РФ, після чого отримували еквівалент у валюті в Еміратах.
Однак на певному етапі співпраці, коли довіра клієнта досягала піку і він переказував по-справжню великі суми, спрацьовувала пастка. Транзакції проходили через зареєстровану в Канаді криптоплатформу Ibanly, яка, як з’ясувалося під час слідчих дій, належала самим братам Беренштейнам. Платформа раптово блокувала кошти під приводом стандартної процедури верифікації (KYC), вимагаючи документального підтвердження походження грошей.
Розрахунок організаторів був абсолютно точним: оскільки клієнти переказували тіньові або нелегальні кошти, вони фізично не могли надати легальні документи для Фінмоніторингу, а звертатися до правоохоронних органів боялися. У результаті мільйонні суми просто осідали на рахунках родини Беренштейнів, а клієнти залишалися ні з чим.
Зустріч із «не тим» клієнтом: як мільйонні хабарі зупинили кримінальну справу
Безкарність тривала доти, доки жертвами шахрайської схеми не стала бізнесвумен Гузель Сунієва — близька родичка Альберта Сунієва, який до 2023 року керував ключовими структурами уряду Москви, зокрема «Мосінжпроєктом», що будує столичне метро. Сунієва переказала братам через різні транші колосальні суми, які в результаті звичним чином «зависли» на платформі Ibanly.
Проте цього разу статус потерпілої сторони змінив усе. Заявою зайнялося не звичайне районне відділення поліції, а Головне слідче управління Слідчого комітету РФ по Москві під особистим контролем керівництва. Під час перевірки детективи швидко встановили бенефіціарів Ibanly, якими виявилися Олександр і Даниїл Беренштейни.
Зрозумівши, що пахне реальним і дуже суворим кримінальним терміном, брати екстрено втекли з Росії. Їхня мати, Олена Беренштейн, підключила важку артилерію у вигляді зіркових адвокатів та зв’язків. Розв’язання проблеми коштувало родині шалених грошей: родичам впливового чиновника повністю компенсували всю «заморожену» суму з відсотками, а за відмову в порушенні кримінальної справи у ГСУ СК виклали близько 1,1 мільйона доларів США (100 мільйонів рублів). Отримавши індульгенцію, брати продовжили займатися аналогічним бізнесом, але вже під виглядом інших платформ.
Європейські паспорти та оборонні контракти в РФ: подвійне дно родини Беренштейнів
Історія з криптоаферою — лише вершина айсберга. Журналістські розслідування розкривають розгалужену бізнес-імперію родини, яка охоплює кілька юрисдикцій. Покійний патріарх родини Грегорі Беренштейн, швейцарський мільярдер з ізраїльським паспортом, залишив по собі низку європейських компаній та інвестиційних фондів.
Водночас основний актив родини в Росії — ТОВ «ГК БМГ» (Біомікрогелі), де матір Олена Беренштейн контролює понад 54% — тісно пов’язаний із бізнес-партнерами, які володіють компанією «Реіннольц». Ця структура виробляє промислове обладнання з мільярдними обороттами і відкрита співпрацює з російською держкорпорацією «Росатом» та підприємствами військово-промислового комплексу, які перебувають під жорсткими міжнародними санкціями.
Таким чином, поки брати Беренштейни позиціонують себе на міжнародній арені як незалежні фінансові аналітики та засновують структури на кшталт «Волфлайн Кепітал» (маскуючи російське походження та виходячи на ринки США й Сінгапуру), їхній сімейний капітал успішно заробляє на державних контрактах країни-агресора та тіньових фінансових махінаціях.
